“金融产业经济学研究”中期检查报告

1、研究计划总体执行情况及各子课题进展情况

该课题是关于“金融产业经济学研究”。课题于2011年12月立项。该项目的阶段计划如下：1．2011．12-2012．3．立项后开题阶段。该阶段主要目标是通过成功召开开题论证会，形成清晰的研究思路和研究方案。该阶段需要做的工作是聘请开题论证专家，做好开题前的各项资料、会务准备工作。2．2012．4-2012．9． 调查研究阶段。 该阶段的主要目标是通过选择典型地区的实地调查，收集课题所必须的第一手资料，获得重要的感性认识。这一阶段需要做的工作是调动校友等各方面的资源，广泛联系调查单位，拟定调查提纲，设计调查方案，展开具体的调查。3．2012．10-2012．12． 资料整理论证阶段。该阶段的主要目标是对收集到的资料进行梳理，进一步修改完善研究方案。需要做的研究工作是，整理和分析收集的资料，论证研究方案。4．2013．1-2013．8．阶段性成果研究和参加学术交流阶段。该阶段的主要目标是就前期的研究形成一系列的阶段性研究成果（包括调研报告、学术论文、成果要报、教材等），并将这些成果进行国际国内学术会议的交流，然后向国家社科基金规划办提交系列项目“成果要报”。基本工作包括阶段性成果研究、参加学术会议、调研报告和成果要报的写作。5．2013．8-2013．12． 研究总报告的研究。该阶段的主要目标是成功撰写研究总报告。具体工作包括总报告的撰写、总报告的论证、总报告的修改与定稿，总报告结题。研究的最终成果将包括研究总报告、专著、政策建议文本。

项目进展情况。 该课题截止2013年7月已完成的研究工作的前三个阶段。第一阶段的开题论证阶段。课题组总结汇总了专家学者的建议，进一步对研究提纲、研究方案、研究方法进行了修改，完善了研究框架。最后进行了资料搜集的分工，广泛地搜集课题所需的资料；第二阶段的调查研究，了解金融机构的运行状况，分析金融供需缺口及其原因，获得了宝贵的一手资料，为课题的顺利研究奠定了重要的感性认识基础和丰富的支撑材料。第三阶段的资料整理和研究分工。课题组对收集到的研究资料进行了深入的讨论，在此基础上对研究资料进行分类整理；在详细分析资料的基础上再次进行了研究提纲的修改、研究内容的筛选和创新，建立了相关的理论模型，以及一些图表数据的处理工作；在完善研究提纲基础上，首席专家冉光和进行了总报告的写作分工，并对研究目标、研究要求、研究进度、研究质量保证等问题进行了说明和分解。

各子课题进展情况

子课题1 金融产业经济学的研究框架	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题2金融产业经济学的理论基础	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题3  金融产业的形成机理	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题4  金融产业的组织理论	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题5  金融产业的结构理论	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题6  金融产业的产品供求	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题7  金融产业的生产要素	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题8 金融产业的市场竞争	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题9 金融产业的产品定价	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题10  金融产业集聚与扩张	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题11  金融产业的资本循环	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题12  金融产业的运行绩效	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题13  金融产业的风险控制	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题14  金融产业的运行规制	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题15  金融产业的发展战略	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题16  金融产业的空间布局	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题17  金融产业发展国际化	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题18  金融产业的有效监管	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题19  金融产业的宏观调控	已完成研究内容，正在做进一步修改
子课题20  金融产业可持续发展	已完成研究内容，正在做进一步修改

2、调研及学术交流情况

至去年7月以来课题组做了这些工作。（1）做了专题调研。课题组就“农村金融与农村经济发展状况和问题”进行了专题调研，发现农村金融空心化问题非常严重，就此做了《成果要报》“关于镇乡农村金融发展空心化治理的政策建议”报送国家社科规划办；（2）召开专题学术研讨会。举行了“金融产业经济学学科定位与发展”的学术研讨会。专家学者认为金融产业化发展是金融业发展的必然趋势，金融产业经济学应该成为经济学的一个重要学科。（3）进行了专家咨询进一步修改研究提纲。结合学术研讨会和专家咨询会的成果进一步修改和完善了课题组的研究提纲。（4）各子课题专家完成子课题任务。课题组在完成任务中做了《成果要报》“关于实施中国金融产业化国际化战略的政策建议”。目前各个专题组正在完成各自的任务，同时已取得了一些初步的阶段性研究成果（见成果表），力争今年12月完成总报告和课题结题。

课题组积极参加学术交流。课题组主持召开“金融产业经济学学科定位与发展研讨会”，课题组成员参加2012年9月在北京召开中国经济论坛，参加在北京举办的2013年金融工程、金融统计与高频交易策略与监管国际论坛，参加2013在哈尔滨召开的农村金融发展论坛。

3、代表性成果简介

立项以来课题组已经在《经济研究》、《管理世界》、《中国软科学》等学术刊物公开发表论文25篇，报送《成果要报》2份，课题组在专题调研《农村金融与农村经济发展》的基础上，以《领导参阅》报送给重庆市委市府2份，“关于农村金融与农村经济空心化治理的政策建议”获得中央政治局委员孙正才批示。

《成果要报》《关于镇乡农村金融发展空心化治理的政策建议》由农村金融发展空心化导致的农村金融与农村经济发展不协调问题是当前经济社会面临的重大问题。改革开放以来，我国农村金融发展总体上取得了巨大进步，并对农村经济发展起到了重要推动作用。但是，伴随着市场经济体制改革的深入和城乡二元经济结构的加剧，镇乡农村金融退化也成为广大农村地区发展面临的一大难题，致使镇乡农村金融发展空心化现象不断严重，成为制约农村经济社会可持续发展的关键，若不采取有效的措施治理农村金融发展空心化，势必会影响 “三农”问题的解决以及社会主义新农村的建设进程。本期《要报》就此提出了一些有价值的对策建议。

《成果要报》《关于实施中国金融产业化国际化发展战略的对策建议》金融资本实力雄厚的强大金融产业是国家国力强大的核心标志。在和平环境下金融资本实力更加重要，雄厚的金融资本实力是国家实体产业发展的基础。要聚集强大的金融资本实力必须走中国金融产业化发展道路，实施金融产业化国际化战略。要有效开发利用国际国内金融资源，应尽快制定中国金融产业化国际化发展目标和规划。切莫错过当前最佳机遇期。本期《成果要报》就此提出了一些有价值的对策建议。

研究报告《区域金融产业资本聚集差距问题及实证研究》。本课题是关于区域金融产业资本聚集差距理论与实证的研究。该项研究是在深入考察我国金融产业资本集聚发展历程和现实状况的基础上，借鉴吸收国内外学者关于金融产业、金融资本、金融发展、均衡增长等相关理论研究成果基础上，构建了区域金融产业资本集聚的理论研究框架。综合运用理论分析、实证分析、制度分析、比较分析、动态分析、静态分析等多种研究方法，进一步揭示区域金融产业资本集聚差距的形成原因与影响效应。基于区域经济与区域金融均衡发展以及区域金融服务均等化的理论依据，开创性提出区域金融产业资本集聚均衡化发展理论设想。进而深入探寻区域金融产业资本集聚均衡化发展的思路、模式、指导思想、机制和战略以及配套的政策框架。

论文《金融集聚与实体经济增长关系的区域差异研究》，《经济问题探索》2013第5期，研究成果认为要实现以金融发展来促进区域经济发展，弄清金融集聚与实体经济增长的关系显得尤为重要。论文运用C-D生产函数模型实证研究了全国以及东中西部三大区域金融集聚与实体经济增长的关系，并对不同区域金融集聚的经济效应进行了比较分析。结果显示，金融集聚显著地促进了实体经济增长，且东部地区金融集聚的经济效应远大于中部和西部地区。在此基础上，提出了不同区域金融发展的相关政策建议。论文认为区域在发展实体经济的时候应充分重视并发挥金融的支持作用，区域金融发展与实体经济增长能相互促进、协调发展。

论文《金融发展、外商直接投资与企业研发投入——基于我国省级面板数据的实证研究》，《经济经纬》2013第3期，研究成果认为在东道国FDI成本较低时，金融发展能促进内资企业增大研发投入，而FDI会抑制内资企业的研发行为；在东道国FDI成本高于进出口贸易成本时，二者是促进或抑制内资企业研发投入需视实际情况而定。基于1998～2010年各省份大中型工业企业面板数据进行的实证检验结果表明，金融发展和FDI都能有效地提高内资企业的研发投入水平，但二者也存在明显的区域差异。在金融发展相对落后的中西部地区其金融发展环境的改善对内资企业研发投入的促进作用比东部更为显著，而FDI流入量较大的东中部地区对内资企业研发投入的影响比FDI流入较少的西部地区更具促进作用。基于此，提出了促进我国内资企业研发投入增长的相关政策建议。论文认为要高度重视区域金融发展和外商直接投资对于增大内资企业研发投入的功能和作用。

论文《中国商业银行市场势力及其社会福利损失研究》，《统计与信息论坛》2013第1期，研究成果认为当前中国商业银行具有一定的市场势力，进而实证测算中国商业银行市场势力的大小及其造成的社会福利损失十分必要。论文运用超越对数前沿函数模型测算了中国商业银行的存贷款市场势力并估计了市场势力导致的社会福利损失，结果显示，中国商业银行在存款和贷款市场都具有一定的市场势力，在存款市场上国有银行的市场势力高于股份制银行，在贷款市场上国有银行的市场势力低于股份制银行，且中国银行业由市场势力导致的社会福利损失显著为正值。最后，论文提出要加快中国银行业改革、深化利率市场化改革、推动证券市场改革等相关的政策建议。

4、成果宣传推介情况

在专题调研的基础上完成《成果要报》2份，已经报送社科规划办，报送《工作简报》2份。报送《领导参阅》2份。

阶段性成果

名      称	作者	成果形式	刊物名或出版社、时间	字数	转载、引用、获奖等情况
金融集聚与实体经济增长关系的区域差异研究	冉光和等	论文	《经济问题探索》2013第5期	9000	引用4次
金融发展、外商直接投资与企业研发投入——基于我国省级面板数据的实证研究	冉光和等	论文	《经济经纬》2013年第2期	9000	引用3次
中国商业银行市场势力及其社会福利损失研究	冉光和等	论文	《统计与信息论坛》2013第1期	8000	引用4次
金融产业集聚与企业研发投入增长——基于金融功能视角的实证分析	冉光和等	论文	《经济问题探索》2012年第11期	10000	引用4次
三次产业发展的金融支持效率研究——以重庆市为例	冉光和等	论文	《软科学》2013第5期	6000	引用3次
财政分权、农业经济增长与城乡收入差距	冉光和等	论文	《农业技术经济》2013年第1期	10000	引用2次
植入BPO服务外包的农户联合与合作经营研究	冉光和等	论文	《系统工程理论与实践》2012年第12期	11000
民生财政支出对居民消费影响效应研究	冉光和等	论文	《现代财经（天津财经大学学报）》2012年第11期	10000
农村养老保险制度吸引力及公平性研究	冉光和等	论文	《经济与管理研究》2012年第10期	11000
资本投资行业分布对经济增长的影响与政策建议	冉光和等	论文	《财政研究》2012年第9期	5000
地方政府财政支出对中国通货膨胀的冲击效应研究——基于凯恩斯AD-AS视角	温涛等	论文	《财贸研究》2013年第2期	11000	引用4次
农民收入结构对消费结构的总体影响与区域差异研究	温涛等	论文	《中国软科学》2013年第3期	12000	引用10次
政府教育资源配置的绩效评价与改进路径——以重庆市为例	温涛等	论文	《西南大学学报（社会科学版）》2013年第2期	10000
城乡居民收入差距的时空演化与区域差异——基于收入结构的视角	温涛等	论文	《当代经济研究》2012年第11期	9000
金融结构与经济增长的实证研究——基于我国部分省市的面板数据检验	温涛等	论文	《金融发展研究》2012年第8期	9000
中国金融发展促进“三化”协调发展的实证分析	温涛等	论文	《区域金融研究》2012年第8期	9000
政府行为、金融结构与地区全要素生产率	王定祥等	论文	《上海金融学院学报》2013年第2期	13000
农业现代化进程中的农村金融发展	王定祥等	论文	《上海金融学院学报》2013年第1期	11000
碳金融理论研究评述与展望	王定祥等	论文	《西部论坛》2013年第1期	11000
山东省金融发展对经济增长影响的实证研究	王定祥等	论文	《经济与管理评论》2013年第1期	9000
金融资本跨境流动及其效应研究	王定祥等	论文	《金融理论与实践》2013年第1期	9000	引用4次
西部地区农业信贷投入的产出效应及其比较研究	高云峰等	论文	《农业技术经济》2012年第9期	10000
区域制度环境、上市公司聚集与绩效	熊德平等	论文	《经济地理》2013年第1期	8000	引用6次
中国农村金融产业组织问题研究述评与展望	熊德平	论文	《金融发展研究》2013年第1期	9000	引用4次
海洋经济区域差异的泰尔指数及形成因素分析——基于1996—2011年沿海各省面板数据	熊德平等	论文	《科技与管理》2013年第1期	9000
农民工个体特征对购买保险意愿的影响分析——基于浙江省宁波市的调查数据	熊德平等	论文	《农村经济》2012年第12期	8000
金融规模、金融调控与经济增长——基于中国改革开放以来的实证研究	熊德平等	论文	《山西财经大学学报》2012年第8期	11000	引用5次
农村信用社运行绩效与影响因素：西部地区311个样本	李敬等	论文	《改革》2012年第8期	8000	引用6次
农村劳动力转移对我国粮食缺口影响的实证分析	李敬等	论文	《农村经济》2012年第7期	10000

（课题组供稿）